Cómo va a vender mis acciones afectar mis impuestos Pregunta: Cómo va a vender mis acciones afectan a mis impuestos La venta de acciones afectará sus impuestos sobre la renta. Si está pasando por un corredor o asesor financiero. Él debe ser capaz de explicar brevemente la información de impuestos para usted, pero sigue siendo su responsabilidad tener el papeleo correcto a mano. Si está utilizando un sitio de corretaje en línea, entonces usted necesita para asegurarse de que guarda todos los recibos de la compra y la venta de las acciones. Usted debe planificar ahora cuando usted vende acciones para su factura de impuestos. Cuando usted vende sus acciones, se gravan en el beneficio de las acciones. Si usted vende en un perdido, usted puede reclamar una pérdida en sus impuestos. Por esta razón usted necesita para mantener un recibo de la compra de las poblaciones. Si sus acciones se han dividido, usted toma su precio de compra, y lo divide por el número de acciones que tiene ahora para determinar el valor que se asignará a cada acción individual. Cuando usted vende, restará el precio de compra del precio de venta. El resultado es el número que usted informa sobre sus impuestos. Si el número es positivo, entonces usted está reportando una ganancia de capital. Si usted compró las acciones y luego las vendió dentro de un año de la fecha de compra, entonces la cantidad se agrega a su ingreso regular, y se grava al mismo ritmo que sus ingresos. Sin embargo, si ha pasado más de un año, el monto se grava a la tasa de ganancias de capital, que es inferior a la mayoría de las tasas de impuesto sobre la renta. Si puede mantener las acciones durante un año, puede ahorrar mucho en impuestos. Es posible reclamar ganancias tanto a largo plazo como a corto plazo en el mismo año fiscal. Si el número es negativo, entonces usted está reportando una pérdida de capital. Usted puede reclamar una pérdida de capital en sus impuestos también. Este proceso tiene directrices muy específicas que deben seguirse. Usted debe hablar con un contador sobre cómo reclamar esto, también. Usted todavía necesitará el recibo original por el precio que usted compró, y luego el recibo de la venta para mostrar cuánto usted perdió. Usted debe hacer esto incluso si usted los compra a través de opciones comunes en su trabajo. Si usted está tratando de reducir la cantidad de impuestos que usted paga en su inversión, lo mejor es esperar un año antes de vender las acciones. Esto reducirá su responsabilidad fiscal, mientras que le permite beneficiarse de sus acciones. A medida que vende sus acciones, es importante dejar de lado el dinero adicional que tendrá que pagar en sus impuestos para el año. Usted puede simplemente dejar de lado la cantidad determinada por su tasa de impuestos. Si ha sido menos de un año, entonces tendrá que dejar de lado el porcentaje que se gravan en función de su corchete. Es importante recordar que su grupo de impuestos puede subir sobre la base de este dinero. Si se trata de una tasa de impuesto sobre el capital, reserve un quince por ciento para ser seguro. Siempre es importante mantener registros de sus compras de acciones para que pueda reclamar correctamente luego en sus impuestos. Esto es lo más importante que puedes hacer. Conserve una copia de la compra original, así como el precio de venta de cada una de sus acciones. Su contador puede ayudarle a determinar cómo registrar pérdidas y ganancias de la mejor manera posible. Opciones de acciones no calificadas Ejercer opciones para comprar acciones de la compañía a un precio inferior al mercado desencadena una factura de impuestos. La cantidad de impuestos que paga cuando vende la acción depende de cuándo la venda. Una forma de recompensar a los empleados Una estrategia que las empresas utilizan para recompensar a los empleados es darles opciones para comprar una cierta cantidad de acciones de la empresa por un precio fijo después de un período de tiempo definido. La esperanza es que en el momento en que las opciones de los empleados se conviertan en que, en el momento en que el empleado puede ejercer las opciones para comprar acciones en el precio establecido que el precio de mercado de la acción se han incrementado, por lo que el empleado recibe las acciones por menos de la Precio corriente del mercado. Si el suyo un ejecutivo, algunas de las opciones que usted recibe de su patrón pueden ser opciones no calificadas de la acción. Estas son opciones que no califican para el trato fiscal más favorable dado a las opciones de acciones de incentivo. En este artículo, yoursquoll aprender las implicaciones fiscales de ejercer opciones de acciones no calificadas. Letrsquos asume que usted recibe opciones en la acción que se negocia activamente en un mercado establecido tal como el NASDAQ, pero que las opciones mismas no se negocian. La captura tributaria es que cuando se ejercen las opciones de compra de acciones (pero no antes), se tiene un ingreso imponible igual a la diferencia entre el precio de la acción establecido por la opción y el precio de mercado de la acción. En la jerga de impuestos, eso se llama el elemento de compensación. Elemento de compensación El elemento de compensación es básicamente la cantidad de descuento que obtienes al comprar el stock al precio de ejercicio de la opción en lugar del precio de mercado actual. Se calcula el elemento de compensación restando el precio de ejercicio del valor de mercado. El valor de mercado de la acción es el precio de las acciones en el día en que ejercen sus opciones para comprar las acciones. Usted puede utilizar el promedio de los precios altos y bajos que las acciones de comercio para ese día. El precio de ejercicio es la cantidad que usted puede comprar la acción para según su acuerdo de la opción. Y herersquos el kicker: Su empresa debe reportar el elemento de compensación como una adición a su salario en su formulario W-2 en el año en que ejercita las opciones. Esto significa que el IRS sabe todo acerca de su ganancia inesperada, y lo trata como, los ingresos de compensación, al igual que su salario. Usted deberá impuestos sobre el ingreso y los impuestos de Seguro Social y Medicare sobre el elemento de compensación. Cuándo debo pagar impuestos sobre mis opciones Primeras cosas primero: Usted no tiene que pagar ningún impuesto cuando suya concedió esas opciones. Si se le da un acuerdo de opción que le permite comprar 1.000 acciones de acciones de la compañía, se le ha otorgado la opción de comprar acciones. Esta subvención por sí sola no es gravable. Itrsquos solamente cuando usted realmente ejercita esas opciones y cuando más tarde vende el stock que compró que tiene transacciones gravables. La manera en que reporta sus transacciones de opciones sobre acciones depende del tipo de transacción. Por lo general, las transacciones sujetas a impuestos de las acciones no calificadas pertenecen a cuatro categorías posibles: Ejerce su opción de comprar las acciones y mantiene las acciones. Usted ejerce su opción de comprar las acciones, y luego vender las acciones el mismo día. Usted ejerce la opción de comprar las acciones, luego las vende dentro de un año o menos después del día en que las compró. Usted ejerce la opción de comprar las acciones, luego las vende más de un año después del día en que las compró. Cada uno de estos cuatro escenarios tiene sus propios problemas tributarios como muestran los siguientes cuatro ejemplos de impuestos. 1. Usted ejerce su opción de comprar las acciones y mantenerlas. En esta situación, usted ejercita su opción de comprar las acciones pero no vende las acciones. Su elemento de compensación es la diferencia entre el precio de ejercicio (25) y el precio de mercado (45) el día en que ejerció la opción y compró la acción, multiplicado por el número de acciones que compró. 45 menos 25 20 x 100 acciones 2,000 20 veces 100 acciones 2,000 Su empleador incluye la cantidad del elemento de compensación (2,000) en el recuadro 1 (salarios) de su Formulario 2016 W-2. Por qué se informa en su W-2? Porque itrsquos consideró ldquocompensationrdquo a usted, al igual que su salario. Así que aunque usted todavía no ha visto ningún beneficio real de la venta de las acciones, yoursquore todavía gravado en el elemento de compensación como si hubiera recibido un bono de 2000 en efectivo. Qué sucede si por alguna razón el elemento de compensación no está incluido en el Recuadro 1 Itrsquos todavía se considera parte de su salario, por lo que debe agregarlo al Formulario 1040, Línea 7 cuando llene su declaración de impuestos para el año en que ejercita la opción. 2. Ejerce su opción de comprar las acciones y luego venderlas el mismo día. Como en el ejemplo anterior, el elemento de compensación es de 2.000, y su empleador incluirá 2.000 en ingresos en su 2016 Formulario W-2. Si no lo hacen, debe agregarlo al formulario 1040, Línea 7 cuando llene su declaración de impuestos 2016. A continuación, debe informar sobre la venta real de la acción en su Anexo D de 2016, Ganancias y pérdidas de capital, Parte I. Debido a que vendió la acción inmediatamente después de comprarla, la venta cuenta como de corto plazo (es decir, La población durante un año o menos de un día en este caso). En este ejemplo, la fecha adquirida es 6/30/2016 y la fecha vendida también es 6/30/2016. Entonces usted tiene que determinar si usted tiene una ganancia o una pérdida. En este ejemplo, la base de coste de sus acciones es 4.500, y el precio de venta es 4.490. El 10 (de la comisión), es su pérdida de capital a corto plazo. Cómo determinamos estas cantidades La base de costos es su costo original (el valor de la acción, que consiste en lo que pagó, además del elemento de compensación que debe reportar como ingreso de compensación en su Formulario 2016 1040). La base de costos es por lo tanto, es el precio real pagado por acción multiplicado por el número de acciones (25 x 100 2.500) más los 2.000 de compensación reportados en su 2016 Formulario W-2. Por lo tanto, la base del costo total de su acción es 4.500 (2.500 2.000). El precio de venta es el precio de mercado por acción en la fecha de venta (45) veces el número de acciones vendidas (100), lo que equivale a 4.500. Luego, restará cualquier comisión pagada por la venta (10, en este ejemplo) para llegar a 4,490 como su precio de venta final. Yoursquoll probablemente recibirá un 2016 Form 1099-B del corredor que manejó su opción de compra y venta. Ese formulario debe mostrar 4,490 como sus ingresos de la venta. Restando su precio de venta (4.490) de su base de costos (4.500), usted obtiene una pérdida de 10. Recuerde, realmente salió muy por delante (incluso después de impuestos) ya que vendió acciones por 4.490 (después de pagar la comisión 10) que usted Comprado por sólo 2.500. 3. Usted ejerce la opción de comprar las acciones y luego las vende dentro de un año o menos después del día en que las compró. Una vez más, el elemento de compensación de 2.000 (calculado como en los ejemplos anteriores) se considera ingreso imponible y debe incluirse en el Recuadro 1 de su Formulario 2016 W-2. Si no es así, debe agregarlo al Formulario 1040, Línea 7 cuando llene su declaración de impuestos 2016. Debido a que usted vendió la acción, debe informar de la venta en su 2016 Schedule D. La venta de acciones se considera una transacción a corto plazo porque usted era dueño de la acción menos de un año. En este ejemplo, la fecha de adquisición es 6/30/2016, la fecha de venta es 12/15/2016, el precio de venta es 4.990, y la base de coste es 4.500. La ganancia de capital a corto plazo es la diferencia de 490 (4.900-4.500). Cómo obtuvimos estas cifras? El precio de venta (4.990) es el precio de mercado en la fecha de venta (50) veces el número de acciones vendidas (100), o 5.000, menos las comisiones que usted pagó al venderla (10). El formulario 1099-B del corredor que maneja su venta debe reportar 4,990 como los ingresos de su venta. La base de costos es el precio real pagado por acción multiplicado por el número de acciones (25 veces 100 2.500), más el elemento de compensación de 2.000 para un total de 4.500. Así que la ganancia es 490, la diferencia entre su base y el precio de venta, y será gravado como una ganancia de capital a corto plazo a su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria. 4. Usted ejerce la opción de comprar las acciones y luego las vende más de un año después del día en que las compró. Precio de mercado de 30 de junio de 2011 Comisión pagada a la venta: Número de acciones: El elemento de compensación de los 2.000 es el mismo que en los ejemplos anteriores y debería haber aparecido en el recuadro 1 de su W-2 para 2011 (el año que ejercitó Las opciones para comprar la acción.) Debido a que esta transacción se produjo en un año anterior, usted donrsquot tiene que pagar el impuesto sobre el elemento de compensación de nuevo itrsquos ahora se considera parte de su base de costos precio de compra de la acción. A continuación, debe informar de la venta de las acciones en su 2016 de la Lista D, Parte II, porque itrsquos una transacción a largo plazo que poseía la acción durante casi 18 meses. Como en el ejemplo anterior, la ganancia de venta de acciones es 490, calculada de la misma manera (4.990 precio de venta - 4.500 base de costos). Pero ahora la ganancia de 490 es una ganancia a largo plazo, por lo que sólo tiene que pagar impuestos a la tasa de ganancias de capital, que probablemente será mucho menor que sus ingresos regulares - Cosas que recordar cuando se le conceden opciones sobre acciones Cuando se le otorga no calificado Las opciones sobre acciones, obtenga una copia del contrato de opción de su empleador y léalo atentamente. Su empleador está obligado a retener los impuestos sobre la nómina en el elemento de compensación, pero ocasionalmente eso no ocurre correctamente. En un caso que sabemos, el departamento de nómina de un empleado no retuvo impuestos federales o estatales. Él ejerció sus opciones pagando 7.000 y vendió la acción el mismo día para 70.000 entonces utilizó todas las ganancias (más efectivo adicional) en el reparto, para comprar un coche 80.000, dejando muy poco efectivo en la mano. Llegó el tiempo de devolución de impuestos al año siguiente, él estaba muy angustiado de saber que debía impuestos sobre el elemento de compensación de 63.000. No dejes que esto te suceda. Los empleadores deben reportar los ingresos de un ejercicio 2016 de Opciones de Acciones No Calificadas en el Recuadro 12 del Formulario W-2 de 2016 usando el código ldquoV. rdquo El elemento de compensación ya está incluido en las casillas 1, 3 (si corresponde) y 5, pero también Que se indican por separado en el recuadro 12 para indicar claramente el importe de la indemnización derivada de un ejercicio de opciones sobre acciones no calificadas. TurboTax Premier Edition ofrece ayuda adicional con las inversiones y puede ayudarle a obtener los mejores resultados bajo la ley fiscal. De las acciones y los bonos a los ingresos de alquiler, TurboTax Premier le ayuda a obtener sus impuestos hechos bien El artículo anterior tiene por objeto proporcionar información financiera generalizada diseñada para educar a un amplio segmento del público que no da impuestos personalizados, inversiones, jurídicas o de otro tipo Y asesoramiento profesional. Antes de tomar cualquier acción, siempre debe buscar la ayuda de un profesional que conozca su situación particular para asesoramiento sobre impuestos, sus inversiones, la ley, o cualquier otro asunto profesional y profesional que le afecte y / o su negocio. Detalles y descuentos de la oferta importante TURBOTAX ONLINE / MOBILE Pruebe gratis / Pague al presentar: Los precios en línea y móviles de TurboTax se basan en su situación fiscal y varían según el producto. 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Acerca de cuáles son las multas fiscales para la venta de acciones Cuando usted vende acciones con fines de lucro, aquí cómo determinar sus impuestos sobre ganancias de capital. Si usted vende acciones por más de lo que originalmente pagó por él, entonces usted puede tener que pagar impuestos sobre sus ganancias, que se consideran una forma de ingresos a los ojos del IRS. Específicamente, los beneficios resultantes de la venta de acciones se conocen como plusvalías y tienen sus propias implicaciones fiscales. Heres lo que usted necesita saber acerca de la venta de acciones y los impuestos que puede tener que pagar. Cómo calcular sus beneficios Cuando vende acciones, sólo es responsable de pagar impuestos sobre los beneficios - no la cantidad total de la venta. Con el fin de determinar sus ganancias, debe restar su base de costos (también conocida como base imponible), que consiste en la cantidad que pagó para comprar la acción en el primer lugar más las comisiones que pagó para comprar y vender las acciones. Una vez que haya determinado sus ganancias, el impuesto que tendrá que pagar dependerá de su tasa impositiva marginal (grupo de impuestos) y de la cantidad de tiempo que ha mantenido las acciones. Las ganancias a corto plazo se gravan igual que los ingresos Si mantiene sus acciones por un año o menos, entonces se gravarán como ganancias de capital a corto plazo. Esto es bastante sencillo de determinar: Las tasas de impuesto a las ganancias de capital a corto plazo son iguales a su tasa impositiva marginal, o rango impositivo. Su tasa impositiva marginal depende de sus ingresos imponibles, y puede tener una idea de lo que el suyo podría estar aquí. Las ganancias a largo plazo tienen tasas más bajas El IRS fomenta la inversión a largo plazo en comparación con el comercio, ya que las tasas de impuestos sobre las ganancias de capital son más bajas si usted ha mantenido sus acciones durante más de un año. La exacta exacción de las ganancias de capital youll paga se basa en su rango de impuestos, y puede variar de 0 a 20. Fuente de datos: IRS (actual a partir del año fiscal de 2016). Por lo tanto, para calcular su obligación fiscal por la venta de acciones, determinar su beneficio y multiplicar por el porcentaje adecuado en la tabla. Cómo evitar el pago de impuestos cuando vende acciones La única manera (legal) de evitar la obligación tributaria cuando vende acciones, que no sea estar en uno de los 0 bonos de ganancias de capital a largo plazo, es comprar acciones en un impuesto diferido o impuestos - cuenta gratis. Una cuenta con impuestos diferidos es una cuenta de inversión tal como un 401 (k), 403 (b) o IRA tradicional, por citar algunos ejemplos. En estas cuentas, sus contribuciones pueden ser deducibles de impuestos, pero sus retiros calificados suelen contar como ingresos. Mientras tanto, una cuenta de Roth es libre de impuestos no puede obtener una deducción de impuestos por contribuir, pero todos sus retiros calificados no cuentan como ingresos y por lo tanto no será gravado. Con cualquiera de estas cuentas, usted no será responsable de pagar impuestos sobre las ganancias de capital, o dividendos para esa materia, siempre y cuando mantenga el dinero en la cuenta. El inconveniente es que se trata de cuentas de jubilación, y por lo general tiene que dejar su dinero solo hasta que cumpla 59-1 / 2 años de edad, pero hay excepciones. Si está interesado en opciones de inversión con ventajas fiscales, aquí hay algunos artículos en profundidad sobre IRAs y cuentas 401 (k) que le ayudarán a determinar la mejor manera de ahorrar e invertir para su futuro. Para comparar las características de las cuentas de inversión estándar y las cuentas de jubilación ofrecidas por diferentes corredores, visite nuestra herramienta de broker en línea. Este artículo es parte de The Motley Fools Knowledge Center, que fue creado sobre la base de la sabiduría recogida de una fantástica comunidad de inversores. Me encanta escuchar tus preguntas, pensamientos y opiniones en el Centro de Conocimiento en general o en esta página en particular. Su contribución nos ayudará a ayudar al mundo a invertir, mejor Envíenos un correo electrónico a knowledgecenterfool. Gracias - y Fool on Pruebe cualquiera de nuestros servicios de boletín Foolish gratis durante 30 días. 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